- Bonus-Aktion
- Vorteile & Nachteile
- Beantragung
- Gebühren
- Bezahlungen & Bargeldabhebungen
- Haftung & Limits
- Besonderheiten
- Zusatzleistungen & Boni
- Sicherheit
- Für wen lohnt sich am meisten die awa7 Visacard?
- Erfahrungen mit der awa7 Kreditkarte
- Kontakt und Kundenservice
- Ähnliche Kreditkarten
- Die awa7 Visakarte mit anderen Kreditkarten kombinieren
- FAQ
Vorteile & Nachteile der awa7 Kreditkarte
Vorteile
- 0€ Jahresgebühr
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten möglich
- Bis zu 2.000€ Sofortauszahlung aufs Girokonto aus Kreditrahmen (direkt nach Beantragung)
- Bis zu 2.500€ Verfügungsrahmen
- Pro Neukunde wird 1 Baum gepflanzt
- Je 100€ Kartenumsatz wird 1 qm² Wald geschützt
- Im Ausland gebührenfrei Bargeld abheben
- Im Inland an der Supermarktkasse kostenlos Bargeld beziehen (bei Netto, dm, Rossmann, Aldi-Süd uvm.)
- Keine Fremdwährungsgebühr für Zahlungen im Ausland
- Ohne Kontowechsel
- Wunsch Karten-PIN
Nachteile
- Mindesthöhe bei Abhebungen 50€
- Gebührenfreier Bargeldbezug in Deutschland ist nur bei bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto & Müller möglich, sonst 3,95€ Gebühr (Im Ausland überall gebührenfrei)
- 3% Gebühren (mind. 3,95€) beim Einsatz in Casinos, Wettbüros, Wertpapierhandelsplattformen und beim Kauf von Kryptowährungen
awa7 Visa Card – Beantragung
So beantragt man die awa7 Kreditkarte:
- Antrag auf awa7.de ausfüllen
- Identitätsprüfung per Video-Ident durchführen
- Antragsannahme
- Versand der Visa Karte per Post
- Aktivierung und erster Einsatz
Gebühren und Zinsen im Überblick
Beschreibung | Gebühr |
---|---|
Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr) | 0,00 € |
Jahresgebühr Hauptkarte (ab dem 2. Jahr) | 0,00 € |
Effektiver Jahreszins | 21,78 % |
Ersatzkarte | 9,00 € |
Karteneinsatz – Bezahlen und Bargeld abheben
Karteneinsatz | Gebühr |
---|---|
Karteneinsatz in der Euro-Zone | 0 € |
Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone | 0 € |
Karteneinsatz in Casinos, Wettbüros etc. | 3 % mind. 3,95€ |
Bargeld abheben am Automaten (Inland) | gebührenfrei ab 50€ (bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto, Müller, am Automaten 3,95€) |
Bargeld abheben am Automaten (Restliche Eurozone) | gebührenfrei ab 50€ |
Bargeld abheben am Automaten (Außerhalb der Eurozone) | gebührenfrei ab 50€ |
Haftung und Limits
Maximale Haftung | 50,00 € |
Cashlimit pro Tag (Inland) | 500,00 € |
Cashlimit pro Tag (Ausland) | 500,00 € |
Besonderheiten der awa7 Visa Card
Kartensystem | VISA |
Kartentyp | Revolving Kreditkarte |
Schufaprüfung | Ja |
Im Ausland gebührenfrei abheben | Ja |
Dauerhaft ohne Jahresgebühr | Ja |
Ohne Girokonto erhältlich | Ja |
Banking App | Ja |
Apple Pay | Ja |
Google Pay | Ja |
Zusatzleistungen und Boni – das bietet die awa7 Visa noch:
- Aktion für Neukunden:Je pro Neukunde wird 1 Baum gepflanzt, außerdem wird je 100€ Kartenumsatz 1 qm² bestehende Waldfläche unter Schutz gestellt.
- Gutscheine: Zugang zum Hanseatic Bank Gutscheinportal mit Rabatten bei Kooperationspartnern wie z.B. Foot Locker, mymuesli, Otto, Zalando, Conrad uvm.
- 5% Cashback auf Reisen bei Buchungen über die Urlaubsplus GmbH
Ist die awa7 Kreditkarte sicher?
Ja, die awa7 Visakarte ist eine moderne Kreditkarte, die alle gängigen Sicherheitsmerkmale bietet. Folgende Faktoren spielen dabei eine besonders große Rolle:
- Herausgabe der awa7 Visa in Zusammenarbeit mit der Hanseatic Bank, eine etablierte deutsche Bank aus Hamburg
- 3D Secure-Verfahren für die gesonderte Bestätigung von Transaktionen (primär für die Verwendung der Karte im Internet)
- Apple & Google Pay: Bestätigung von Zahlungen durch Fingerabdruck oder Gesichts-Scan
- Echtzeit Push Benachrichtigungen über sämtliche Transaktionen auf dem Smartphone
- Karte jederzeit sperren per App oder beim telefonischen Kundenservice (040 600 096 422)
- Haftungsbeschränkung: Sollte die awa7 Visakarte gestohlen werden oder verlogen gehen, ist die Haftung im Schadenfall auf 50 Euro beschränkt, Voraussetzung ist jedoch, dass unmittelbar nach Bekanntwerden des Verlustes die Bank konsultiert wird.
Lohnt sich eine awa7 Visacard?
Ja, die awa7 ist eine der besseren Kreditkarten auf dem deutschen Markt. Folgende Personengruppen profitieren besonders von den Vorteilen der Karte:
- Reisende & Urlauber: Da man mit der awa Kreditkarte weltweit ohne Fremdwährungsgebühr bezahlen und im Ausland sogar kostenfrei abheben kann, ist sie eine sehr empfehlenswerte Reisekreditkarte. Das gilt für den Euroraum jedoch auch für alle anderen Währungen wie z.B. US Dollar oder Thailändische Baht. Außerdem kann man optional ab nur 1,70€ monatlich Reiseversicherungen wie bspw. eine Auslandsreise-Krankenversicherung hinzubuchen, auch eine Versicherungsoption mit Reiserücktritt und Gepäckversicherung steht zur Auswahl.
- Bestandskunden einer Genossenschafts- oder Direktbank: Wer bereits ein Girokonto besitzt und lediglich auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte ist, für den ist die awa7 Visa bestens geeignet, denn ein Kontowechsel ist nicht nötig. Die Abrechnung erfolgt bequem per monatlichem Lastschrifteinzug vom bestehenden Konto bei der Hausbank.
Die awa7 Kreditkarte im Test – Bewertung & Erfahrungen
Erfahrungen der Redaktion | Erfahrungen anderer Portale | Erfahrungen des Kreditkarten-Experten
So haben wir die awa7 Visacard bewertet:
Bewertung der Redaktion: ⭐⭐⭐⭐ (4 von 5): Wir können die awa7 Visakarte weiterempfehlen. Die kostenlosen Abhebungen im Ausland, der Entfall einer Fremdwährungsgebühr sowie der Verzicht auf einen Kontowechsel oder einen Mindestumsatz sprechen durchweg für die Visakarte ohne Jahresgebühr. Außerdem handelt es sich um eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen. Leider gibt es Versicherungen nur gegen Aufpreis, für die Beantragung sollte man außerdem eine gute Bonität nachweisen können.
Abschlusschance: Mittel. Etwa die Hälfte Kreditkartenanträge wird erfahrungsgemäß abgelehnt.
Kartennote: 1,4
Kriterien | Beschreibung | Punkte |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis | Sehr Gut | 11 / 14 |
Bonuspunkte | Nein | 0 / 1 |
Bezahlung | Weltweit kostenlos | 18 / 18 |
Versicherungen | nur gegen Gebühr | 0 / 1 |
Rabatte | Rabatte verfügbar | 1 / 1 |
Cashback | Bis zu 5 % Cashback auf Reisen | 1 / 1 |
Rechnungsausgleich | Per Lastschrift | 2 / 2 |
Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
Bargeldabhebung | Im Ausland kostenlos, in Deutschland am Automaten 3,95€ (bei Netto, dm, Aldi-Süd uvm. an der Kases gebührenfrei möglich) | 18 / 18 |
Startbonus | 1 Baum wird je Neukunde gepflanzt | 1 / 3 |
Jahresgebühr | Gebührenfrei | 24 / 24 |
Effektiver Jahreszins | 21,78 % | 1 / 3 |
Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
Kartennote | 1.4 | 91 / 100 |
Welche Erfahrungen haben andere Portale mit der awa7 Kreditkarte gemacht?
Focus Money hat die awa7 Banking App als „Top App“ bewertet.
TÜV Saarland hat die awa7 Visa mit „GUT (Note 1,8)“ bewertet.
So hat der BILD Kreditkarten-Experte die awa7 Kreditkarte bewertet:
Preis-Leistungs-Verhältnis: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
Sicherheit: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
Kreditrahmen: | 🟢🟢🟢🟢⚪ 4/5 |
Dauer Beantragung: | 🟢🟢🟢🟢⚪ 4/5 |
Abschlusschance: | 🟢🟢🟢🟢⚪ 4/5 |
Kontakt und Kundenservice
- Kundenservice awa7: +49 (0) 201 815 810 07 (Mo–Fr von 9–17 Uhr)
- Kreditkarte telefonisch sperren: +49 (0) 40 600 096 422 (24 Stunden am Tag erreichbar)
- E-Mail: [email protected]
Ähnliche Kreditkarten und Alternativen zur awa7 Kreditkarte
Sehr gute Alternativen zur awa7 sind die Deutschland Kreditkarte sowie die Barclays Visa Kreditkarte.
awa7 Visa | Deutschland Kreditkarte | Barclays Visa | |
---|---|---|---|
Abschlusschance | Mittel | Hoch | Mittel |
Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Bargeld Inland | 3,95€ am Automaten, kostenlos abheben bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto & Müller möglich | Kostenlos abheben ab 50€ (in Deutschland bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto & Müller möglich) | Kostenlos abheben ab 50€ |
Bargeld EU | Kostenlos abheben ab 50€ | Kostenlos abheben ab 50€ | Kostenlos abheben ab 50€ |
Bargeld außerhalb der EU | Kostenlos abheben ab 50€ | Kostenlos abheben ab 50€ | gebührenfrei |
Besonderheit | Je Neukunde wir 1 Baum gepflanzt | 20€ Empfehlungs-Prämie, 5% Reise-Cashback | 15€ Startguthaben für Neukunden |
Effektiver Jahreszins | 21,78 % | 21,78 % | 23,43 % |
Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung |
awa7 mit anderen kostenlosen Kreditkarten kombinieren und weiteren Extras profitieren
Die awa7 Kreditkarte deckt zwar bereits ein breites Leistungsspektrum ab, kann jedoch mit den folgenden kostenlosen Kreditkarten sehr gut erweitert werden: TF Bank Kreditkarte, Payback American Express, Santander BestCard Basic.
Kreditkarte | Vorteil | Jahresgebühr | Mehr Infos |
---|---|---|---|
TF Bank Kreditkarte | Reiseversicherungen inklusive | 0,00 € | Mehr Infos |
Payback American Express | Punkte und Meilen sammeln | 0,00 € | Mehr Infos |
Santander BestCard Basic | 1% Tankrabatt | 0,00 € | Mehr Infos |
Fazit zur awa7 Kreditkarte
Zweifelsfrei gehört die awa7 Visa zu den besten kostenlosen Kreditkarten ohne Girokonto, sie ist außerdem eine der ganz wenigen Kreditkarten mit nachhaltigen Ansatz. Je 100€ Kartenumsatz wird vom Anbieter ein Projekt zum Schutz von 1 qm² Wald unterstützt, für jeden Neukunden wird außerdem ein weiterer Baum gepflanzt. Auf diese Weise konnten bereits über 750.000 Bäume gepflanzt werden, die genauen Zahlen zur Unterstützung des Projekts können transparent auf der Webseite von awa7 eingesehen werden.
Mir gefällt dieser Ansatz und der Gedanke mit jedem Karteneinsatz ein solches Projekt zu unterstützen, im Falle der awa7 ist es jedoch besonders erfreulich, dass die Karte auch ohne den Nachhaltigkeits-Bonus ein sehr gutes Preis-Leistungsverhältnis bietet. So kann die Visakarte weltweit gebührenfrei für Zahlungen und überall im Ausland für Abhebungen eingesetzt werden, eine Fremdwährungsgebühr fällt dabei grundsätzlich nicht an, auch einen monatlichen oder jährlichen Mindestumsatz gibt es nicht.
Lediglich beim Abheben in Deutschland ist man auf den Bargeldbezug an den Kassen bei Netto, dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller und Familia beschränkt, hebt man im Inland an einem normalen Geldautomaten ab, fallen nämlich 3,95€ Gebühren an.
Bei der Visakarte von awa7 handelt es sich um eine echte Kreditkarte mit einem bonitätsabhängigen monatlichen Verfügungsrahmen, die sich auch zum Mieten von Autos und für den Check-In bei großen internationalen Hotels gut eignet. Zwar ist eine zinspflichtige Rückzahlung geschuldeter Umsätze in Raten möglich, ich rate jedoch dazu diese Option nur im Ausnahmefall zu nutzen.
Möchte man das Konto bei der Hausbank behalten und dennoch von einer vielseitig einsetzbaren Kreditkarte ohne Jahresgebühr profitieren, kann ich die awa7 Visa nur weiterempfehlen, die Abrechnung der Kreditkartenrechnung kann nämlich bequem per Lastschrift über ein Konto bei einer Fremdbank laufen.
Weitere Kreditkarten der Hanseatic Bank:
➤ Erfahrungen mit den Kreditkarten der Hanseatic Bank
FAQ – Häufig gestellte Fragen zur awa7 Kreditkarte
Die awa7 Visacard wird zusammen mit der Hanseatic Bank aus Hamburg herausgegeben.
Ja, für die awa7 Kreditkarte fällt keine jährliche Grundgebühr an, unabhängig davon wie oft die Karte benutzt wird. Für die Verwendung der optionalen Rückzahlung der Kartenumsätze in Raten, für Abhebungen am Geldautomaten im Inland sowie für Kartenumsätze in Casinonbetrieben, Wettbüros und Wertpapierhandelsplattformen fallen hingegen Gebühren an.
Ja, mit der awa7 kann man überall im Ausland an allen Geldautomaten mit Visazeichen abgehoben werden, die Bank verlangt dafür keinerlei Gebühren. Die lokalen Automatenbetreiber können jedoch eigene Gebühren erheben. In Deutschland kann man nur an der Kasse bei Netto, dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller und Familia gebührenfrei Bargeld beziehen. Nutzt man in Deutschland für die Abhebung eine regulären Geldautomaten, fallen je Vorgang 3,95€ Gebühren an.
Bis zu 2.500€ sind bei guter Bonität möglich, zu Beginn werden meist 1.000€ gewährt.
Autor: Hagen Föhr
Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren diverse Finanzprodukte im Privatkundenbereich getestet, analysiert und bewertet. Darunter über 100 Kreditkarten, eine Reihe an Krediten und Banken sowie zahlreiche Girokonten.