«Сосьетé женера́ль» (фр. Société Générale — Генеральное Общество) — французский финансовый конгломерат, вместе с BNP Paribas, Crédit Agricole и Groupe BPCE составляющий «большую четвёрку» банковского рынка государства.
Société Générale (Генеральное общество) | |
---|---|
фр. Société Générale | |
![]() | |
![]() | |
Тип | Публичная компания |
Листинг на бирже |
Euronext: GLE Розовые листы: SCGLY BIT: GLE |
Основание | 1864 |
Предшественник | Société Générale Alsacienne de Banque[вд] |
Расположение |
![]() |
Ключевые фигуры |
Фредерик Удеа (главный управляющий) Лоренцо Бини Смаги (председатель совета директоров)[1] |
Отрасль |
банковское дело (МСОК: 6419 ) |
Продукция |
Финансовые услуги Страхование Управление активами |
Собственный капитал | ▼ €66,979 млрд (2020)[2] |
Оборот | ▼ €22,113 млрд (2020)[2] |
Операционная прибыль | ▼ €2,093 млрд (2020)[2] |
Чистая прибыль | ▼ €0,196 млрд (2020)[2] |
Активы | ▲ €1,462 трлн (2020)[2] |
Капитализация | €22,5 млрд (16.06.2021)[3] |
Число сотрудников | 149 тысяч (2018)[4] |
Аудитор | Ernst & Young, Deloitte |
Сайт | societegenerale.com |
![]() |
Société Générale на 2017 год был третьим крупнейшим банком Франции и 20-м в мире по размеру активов[5]. С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков[6].
История
правитьБанк под названием Société Générale pour favoriser le développement du commerce et de l’industrie en France (Генеральное общество содействия развитию коммерции и промышленности во Франции) был основан группой промышленников и финансистов 4 мая 1864 года, во времена Второй империи. Первым председателем банка стал Эжен Шнейдер, выдающийся промышленник, сооснователь компании Schneider Electric[7].
Банк динамично развивался, к 1870 году у него было 15 отделений в Париже и ещё 32 отделения в остальной Франции. В 1871 году было открыто представительство в Лондоне. В том же году между Францией и Германией был подписан Франкфуртский мир, окончивший франко-прусскую войну, по которому Франция уплатила Германии 5 миллиардов франков контрибуции. Это привело к бурному росту экономики Германии, во Франции же начался затяжной спад; кроме того, Германии отошли Эльзас и Лотарингия, где были отделения банка, их пришлось реорганизовать как совместное предприятие с германским банком под названием Société Générale Alsacienne de Banque. Но, несмотря на кризис, Société Générale продолжал развиваться, и к 1889 году у него уже было 148 отделений[8].
Убытки от рискованных инвестиций и недостаточность резервов привели к тому, что в 1894 году в Société Générale начались преобразования. Банк начал выдавать краткосрочные кредиты промышленникам и торговцам, его акции стали доступны широкому кругу инвесторов, уже в 1895 году у него было 14 тысяч акционеров, а в 1913 году их число достигло 122 тысяч. Банк начал заниматься размещением французских и российских облигаций. К концу 1920-х годов Société Générale стал лидирующим банком Франции, обойдя основного конкурента, Crédit Lyonnais. В 1930 году количество отделений составило 864, в 1928 году было основано подразделение CALIF, предоставлявшее среднесрочные кредиты инвесторам[8].
1930-е годы стали периодом спада, наибольшую активность банк проявлял в размещении многочисленных займов Франции и её колоний. Во время Второй мировой войны банк занялся освоением африканского и американского рынков. В 1945 году Société Générale был национализирован вместе с тремя другими крупнейшими банками страны, на которые в сумме приходилась половина активов всех банков Франции[7]. Благодаря наличию представительства в Нью-Йорке, он принял деятельное участие в реализации Плана Маршалла[8].
В 1950-80 года банк активно расширял сеть своих отделений как во Франции, так и на международной арене, в частности в 1973 году было открыто представительство в СССР. Основной задачей международного развития банка была поддержка экспансии французских компаний на зарубежные рынки; в 1975 году Société Générale ввёл компанию Agrifan, поставлявшую продовольствие французских производителей за границу. Её успех привёл к созданию ещё двух торговых компаний, для экспорта медицинского оборудования и оборудования для пищевой промышленности, все три контролировались дочерней компанией банка Sogexport. В 1978 году было открыто отделение в Нью-Йорке, в следующем году — в ряде стран Латинской Америки и Азии, а также создано совместное предприятие с Национальным банком Египта[7][8].
В 1976 году произошло крупное ограбление отделения банка в Ницце. На День взятия Бастилии Альбер Спаджари с сообщниками проникли в хранилище отделения через тоннель из системы канализации и похитили наличных, драгоценностей и золотых слитков на сумму в 50 млн франков.
В 1982 году банк возглавил Жак Маю (фр. Jacques Mayoux), который до этого был главой казначейства Франции и банка Credit Agricole. Под его руководством Société Générale сменил приоритет с коммерческого банкинга на корпоративный и инвестиционный, в частности в 1985 году была создана дочерняя инвестиционная компания Projis, через которую покупались доли в крупных компаниях. В 1983 году официальное название банка было сокращено до первых двух слов. 29 июля 1987 года банк был приватизирован. В 1997 году у Paribas был приобретён банк Crédit du Nord[англ.], что значительно расширило розничную сеть во Франции. В 1999—2001 годах были поглощены несколько банков в центральной и восточной Европе (в Румынии, Болгарии, Чехии, Словении), а также в Африке (на Мадагаскаре, в Тунисе, Марокко и Гане)[8].
В 2008 году один из трейдеров Société Générale, Жером Кервьель (англ. Jérôme Kerviel), нанёс банку убыток на €4,9 млрд, спекулируя на деньги банка в личных целях. В 2010 году он был признан виновным и приговорён к 5 годам тюремного заключения. В том же году Société Générale подал иск против турецкого производителя ювелирных изделий англ. Goldaş по поводу непроплаты за поставленные 15 тонн золота. Компания Goldaş сумела доказать в суде, что размер поставки составлял лишь 3250 кг, и иск был отклонён.
Штаб-квартира
правитьШтаб-квартира Société Générale находится в деловом квартале Дефанс в пригороде Парижа. Состоит из двух небоскрёбов-близнецов, строительство которых было завершено в 1995 году, и третьего небоскрёба, открытого в 2008 году.
Башни-близнецы идентичны и имеют высоту в 167 метров. Северный небоскрёб называется tour Alicante (башня Аликанте) по названию испанского города, откуда был доставлен красный мрамор для отделки его интерьера; южный небоскрёб имеет название tour Chassagne (башня Шассань), для него белый мрамор бы доставлен из коммуны Шассань в административном регионе Овернь. Обе башни находятся на одной платформе на расстоянии 40 метров друг от друга.
В декабре 2008 года было завершено строительство третьего небоскрёба, Tour Granite[англ.] (Гранитной башни). Эта башня высотой 183 метра занимает 6-е место среди небоскрёбов Дефанса. Архитектор Гранитной башни — Кристиан де Порзампар.
В старой парижской штаб-квартире, открытой в 1912 году, находится главный клиентский офис.
Собственники и руководство
править- Лоренцо Бини Смаги (Lorenzo Bini Smaghi; род. 29 ноября 1956 года, Флоренция, Италия) — председатель правления с 2015 года. До того, как возглавить Société Générale, был председателем итальянской газораспределительной компании Snam, а ещё раньше, в 2005—2011 годах был членом исполнительного комитета Европейского центрального банка[1].
- Фредерик Удеа (Frédéric Oudéa; род. 3 июля 1963 года, Париж, Франция) — главный управляющий директор (CEO) с 2015 года. В Société Générale с 1995 года, до этого был на госслужбе в министерстве финансов Франции[1].
Прежние руководители
править- Бутон, Даниэль — председатель совета директоров (с 1997 года) и бывший генеральный директор (с 1993 по 2008 год).
Деятельность
правитьОсновные направления деятельности Société Générale:
- Французская сеть розничного банкинга — включает в себя сеть Société Générale и сеть Credit du Nord; также сюда входит онлайн банкинг (Boursorama). Выручка в 2020 году составила €7,3 млрд, чистая прибыль — €666 млн, активы — €256 млрд.
- Международный розничный банкинг и финансовые услуги — объединяет несколько регионов и направлений:
- Европа — банковские услуги в Германии (Hanseatic Bank, BDK), Италии (Fiditalia), Чехии (KB, Essox), Румынии (BRD), Молдове (Mobiasbancă) и Польше (Eurobank)
- Россия — банковские услуги, предоставляемые Росбанк, Дельтакредит и Русфинанс банк
- Африка, Азия, Средиземноморье и Америка — наиболее значимые банки в Марокко (SGMB), Алжире (SGA), Тунисе (UIB), Камеруне (SGBC), Кот д'Ивуаре (SGBCI) и Сенегале (SGBS); в целом оборот этих трёх регионов в 2015 году составил €5 млрд, чистая прибыль — €266 млн, активы — €128 млрд
- Страхование — страхование жизни и другие виды страхования (компании Sogecap, Sogessur, Oradea Vie и другие); оборот — €887 млн, чистая прибыль — €371 млн, активы — €149 млрд.
- Финансирование торговли и оборудования — оборот в 2018 году €1,8 млрд, чистая прибыль — €474 млн
- Финансовые услуги проката автомобилей (ALD Automotive)
- Глобальный банкинг и инвестиции — услуги компаниям и финансовым институтам, включающие финансирование, размещение акций, хранение активов, консультации, а также управление активами во Франции и за её пределами. Депозитарные активы €3,979 трлн, активы под управлением €700 млрд на 2017 год. Оборот в 2020 году составил €7,6 млрд, чистая прибыль — €57 млн, активы — €725 млрд[2].
Выручка Société Générale в 2020 году составила 22,1 млрд евро, в том числе 10,5 млрд евро пришлось на чистый процентный доход (доход €20,7 млрд, расход €10,2 млрд), 8,5 млрд евро принесла плата за услуги, 2,9 млрд евро — чистый доход от финансовых транзакций, 2,1 млрд евро — доход от страховой деятельности[2].
Активы на конец 2020 года составляли 1,46 трлн евро, основными категориями являются выданные кредиты (€449 млрд, из них 146 млрд ипотечных, 134 млрд краткосрочных), ценные бумаги (€429 млрд), инвестированные активы страховых компаний (€167 млрд), наличные и балансы в центральных банках (€168 млрд). В структуре пассивов основные категории включают принятые депозиты (€456 млрд), финансовые обязательства (€390 млрд), обязательства по страховым договорам (€146 млрд), выпущенные ценные бумаги (€139 млрд)[2].
Основным регионом деятельности является Франция, на неё приходится 44 % выручки и 71 % активов, далее следуют остальная Европа (35 % и 15 % соответственно), Америка (7 % и 7 %), Азия и Океания (по 6 % выручки и активов), Африка (8 % выручки и 2 % активов). Société Générale представлен в 67 странах, из 149 тысяч сотрудников 74 тысячи работает в Европе, 49 тысяч в России, 13 тысяч в Африке, 10 тысяч в Азиатско-Тихоокеанском регионе[9].
Société Générale на 2017 год занимала 73-е место в списке крупнейших компаний по управлению активамим (активы под управлением $277 млрд)[10]. Помимо этого управление активами осуществляется через дочернюю компанию Lyxor, третью крупнейшую в Европе по управлению торгуемыми на бирже фондами (ETF).
Société Générale является одним из пяти банков, участвующих в Золотом фиксинге. Другими участниками являются Bank of Nova Scotia, Barclays Bank, HSBC Bank USA и Deutsche Bank[11].
2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Выручка | 22,42 | 21,92 | 21,87 | 21,73 | 26,42 | 25,64 | 23,11 | 22,43 | 23,56 | 25,64 | 25,30 | 23,95 | 25,21 | 24,67 | 22,11 |
Чистая прибыль | 5,221 | 0,947 | 2,010 | 1,108 | 4,302 | 2,788 | 1,208 | 2,394 | 2,991 | 4,395 | 4,338 | 3,430 | 4,556 | 3,946 | 0,196 |
Активы | 1072 | 1130 | 1024 | 1132 | 1181 | 1251 | 1214 | 1308 | 1334 | 1382 | 1275 | 1309 | 1356 | 1462 | |
Собственный капитал | 31,28 | 40,89 | 46,84 | 50,98 | 51,11 | 54,10 | 53,97 | 58,81 | 62,68 | 65,71 | 64,04 | 65,81 | 68,57 | 66,98 |
Активы, трлн евро |
Депозиты, млрд евро |
Собственные средства, млрд евро |
Выручка, млрд евро |
Чистая прибыль, млрд евро |
Рыночная капитализация, млрд евро |
Сотрудников, тыс. чел. | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
BNP Paribas | 2,489 | 941 | 117,3 | 44,28 | 7,067 | 53,9 | 189,5 |
Crédit Agricole | 2,218 | 963 | 126,5 | 33,60 | 5,573 | 38,4 | 142 |
Société Générale | 1,462 | 456,1 | 66,98 | 22,11 | 0,196 | 22,5 | 149 |
Groupe BPCE | 1,446 | 816 | 78,41 | 22,54 | 1,610 | - | 105 |
Примечание. Данные за 2020 год, рыночная капитализация на июнь 2021 года.
Société Générale в России
правитьСеверный банк, работавший в 1901—1910 годах в Санкт-Петербурге, являлся дочерним финансовым учреждением Societe Generale.[19]
В России имела несколько дочерних коммерческих банков:
- ПАО «Росбанк» — входит в двадцатку крупнейших банков России, чистые активы в 2015 году составили 856 млрд рублей (13-е место), собственный капитал составил 108 млрд рублей (9-е место), нераспределённая прибыль — 3,6 млн рублей (481-е место).[20] Является основным активом группы в России.
- Филиал «Росбанк Авто» (до января 2021 года ООО «Русфинанс банк») — входит в число 50 крупнейших банков России, чистые активы в 2015 году составили 87 млрд рублей (74-е место), собственный капитал — 19,5 млрд рублей (36-е место), нераспределённая прибыль — 1,2 млрд рублей (50-е место).[21]
- Филиал «Росбанк Дом» (До 2019 года АО «КБ Дельтакредит») — специализированный ипотечный коммерческий банк. Чистые активы в 2015 году составили 152 млрд рублей (49-е место), собственный капитал — 12 млрд рублей (62-е место), нераспределённая прибыль — убыток 684 млн рублей (636-е место).[22]
- «АЛД Автомотив» — дочерняя компания группы Société Générale, занимающаяся лизингом автомобилей.[значимость факта?]
После вторжения России в Украину группа Societe Generale сообщала о прекращении банковской и страховой деятельности в России. Убыток французской банковской группы Societe Generale от деятельности в России за I квартал 2022 года составил 113 млн евро. 11 апреля 2022 года компания «Интеррос» объявила, что выкупит долю Societe Generale в Росбанке и его страховом бизнесе. Росбанк останется привилегированным партнером Societe Generale в России[23]. После того, как Росбанк был продан Интерросу, его владелец Владимир Потанин объявил о планах интегрировать его с Т-банком в одну группу.
В июле 2024 года Societe Generale завершил продажу своих российских активов, в число которых входили акции крупнейших российских компаний (ВТБ, "Роснефти", "Газпрома", "Норникеля" и т.д.). Согласно отчету SG, банку удалось выручить 301 миллион евро[24].
Крупнейшее мошенничество трейдера банка
править24 января 2008 года банк сообщил об убытках в результате мошенничества собственного трейдера. Трейдер Жером Кервьель, обманывая систему безопасности, открывал превышающие лимиты позиции на фьючерсы на европейские фондовые индексы в конце 2007 и начале 2008 года. В результате он проиграл €4,9 млрд евро ($7,2 млрд). В тот же день, 24 января, рейтинговое агентство Moody's понизило рейтинг финансовой устойчивости банка до B- с B, а долгосрочные рейтинги по долговым обязательствам и депозитам — до Aa2 с Aa1. Президент банка Даниель Бутон подал прошение об отставке, но совет директоров его отклонил. Тогда Бутон и его заместитель отказались от полугодовой зарплаты и премий.[25]
Трейдер Société Générale превзошёл самого известного нарушителя, Ника Лисона из британского банка Barings. В начале 1990-х годов Лисон проиграл £830 млн фунтов ($1,4 млрд) на фьючерсах на японский индекс Nikkei. Это привело к краху банка, в котором хранились счета королевской семьи. Банк за символический фунт стерлингов был продан нидерландскому ING[26].
Дополнительные факты
правитьВ 2002 году Парижский суд признал Джорджа Сороса виновным в получении конфиденциальных сведений в целях извлечения прибыли и приговорил к штрафу в 2,2 миллиона евро. По мнению суда, благодаря этим сведениям будущий миллиардер в 1988 году заработал около 2 миллионов долларов на акциях французского банка Société Générale.[27]
Примечания
править- ↑ 1 2 3 People: Societe Generale (англ.). Reuters. Дата обращения: 11 февраля 2016. Архивировано 19 февраля 2016 года.
- ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 Financial Statements 2020 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 16 июня 2021. Архивировано 17 мая 2021 года.
- ↑ Societe Generale - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 16 июня 2021.
- ↑ Integrated Report 2018-2019 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 10 июля 2019 года.
- ↑ Top 100 Banks in the World (англ.). Relbanks.com. Дата обращения: 23 декабря 2018. Архивировано 24 декабря 2018 года.
- ↑ 2018 list of global systemically important banks (G-SIBs) (англ.) (PDF; 176 kB). Secretariat to the Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 ноября 2018). Дата обращения: 13 августа 2019. Архивировано 22 декабря 2018 года.
- ↑ 1 2 3 Société Générale - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Société Générale (англ.). Reference for Business. NetIndustries, LLC.. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 18 января 2021 года.
- ↑ 1 2 3 4 5 Emma Thelwell. Société Générale: A history (англ.). Telegraph (24 января 2008). Дата обращения: 13 февраля 2016. Архивировано 23 января 2016 года.
- ↑ 1 2 3 Financial Statements 2018 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 19 февраля 2022 года.
- ↑ The world’s 500 largest asset managers – Year end 2017 (англ.). Willis Towers Watson (29 октября 2018). Дата обращения: 7 августа 2019. Архивировано 7 августа 2019 года.
- ↑ The London Gold Fix (англ.). Bullionvault Ltd (2005—2016). Дата обращения: 15 февраля 2016. Архивировано 15 июля 2015 года.
- ↑ Financial Statements 2007 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 11 мая 2022 года.
- ↑ Financial Statements 2008 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 19 февраля 2022 года.
- ↑ Financial Statements 2010 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 19 февраля 2022 года.
- ↑ Financial Statements 2012 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 19 февраля 2022 года.
- ↑ Financial Statements 2015 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 11 февраля 2016. Архивировано 18 апреля 2016 года.
- ↑ Financial Statements 2014 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 19 февраля 2022 года.
- ↑ Financial Statements 2016 (англ.). Société Générale. Дата обращения: 7 сентября 2019. Архивировано 4 октября 2018 года.
- ↑ Петров Ю. А. Из истории Банка России. Дата обращения: 12 октября 2014. Архивировано 9 октября 2014 года.
- ↑ Рэнкинги Интерфакс . Финмаркет. Дата обращения: 15 февраля 2016. Архивировано 10 октября 2020 года.
- ↑ Рэнкинги Интерфакс . Финмаркет. Дата обращения: 15 февраля 2016. Архивировано 22 февраля 2016 года.
- ↑ Рэнкинги Интерфакс . Финмаркет. Дата обращения: 15 февраля 2016. Архивировано 22 февраля 2016 года.
- ↑ "Чистый убыток Societe Generale в России в I квартале составил 113 млн евро". 2022-05-05. Архивировано 9 мая 2022. Дата обращения: 8 мая 2022.
- ↑ Банк Societe Generale получил €301 млн за свои активы в России . ТАСС (1 августа 2024).
- ↑ Анна Бараулина, Юлия Федоринова. Постой-ка, брат мусью! (недоступная ссылка) // Ведомости, № 13 (2035), 25 января 2008
- ↑ Анна Бараулина. Трейдер Societe Generale проиграл $7 млрд Архивная копия от 14 ноября 2011 на Wayback Machine // Ведомости, 24 января 2008
- ↑ Верховный суд Франции признал Джорджа Сороса виновным в незаконной спекуляции на бирже Архивная копия от 6 декабря 2010 на Wayback Machine // Newsru.com, 14 июня 2006
Ссылки
править- Официальный сайт банка (англ.)
- Банк Сосьете Женераль Восток (рус.)