Страховая компания: различия между версиями
[отпатрулированная версия] | [непроверенная версия] |
Нет описания правки |
Спасено источников — 1, отмечено мёртвыми — 1. Сообщить об ошибке. См. FAQ.) #IABot (v2.0.9.5 |
||
(не показано 9 промежуточных версий 4 участников) | |||
Строка 1: | Строка 1: | ||
[[Файл:Страховые компании.png|thumb|350px|right|Иерархическая диаграмма субъектов страхового рынка. Страховая компания]] |
[[Файл:Страховые компании.png|thumb|350px|right|Иерархическая диаграмма субъектов страхового рынка. Страховая компания]] |
||
'''Страховая компания''' — исторически определённая общественная форма функционирования [[страховой фонд|страхового фонда]], представляет собой обособленную структуру, осуществляющую заключение [[Договор страхования|договоров страхования]] и их [[Обслуживание клиентов|обслуживание]]. |
'''Страховая компания''' — исторически определённая общественная форма функционирования [[страховой фонд|страхового фонда]], представляет собой обособленную структуру, осуществляющую заключение [[Договор страхования|договоров страхования]] и их [[Обслуживание клиентов|обслуживание]]<ref>{{Cite web|lang=en|url=https://www.investopedia.com/ask/answers/051915/how-does-insurance-sector-work.asp|title=A Brief Overview of the Insurance Sector|website=Investopedia|access-date=2022-01-27|archive-date=2018-09-07|archive-url=https://web.archive.org/web/20180907000042/https://www.investopedia.com/features/industryhandbook/insurance.asp|deadlink=no}}</ref>. |
||
Сфера деятельности страховых компаний — [[коммерческое страхование]], для проведения [[страхование|страхования]] страховой компании необходима [[лицензия]] от [[страховой надзор|органа государственного страхового надзора]]<ref>{{книга |
Сфера деятельности страховых компаний — [[коммерческое страхование]], для проведения [[страхование|страхования]] страховой компании необходима [[лицензия]] от [[страховой надзор|органа государственного страхового надзора]]<ref>{{книга |
||
| |
|автор = Ефимов С.Л. |
||
| |
|часть = Акционерная страховая компания |
||
| |
|ссылка часть = http://www.insur-info.ru/dictionary/792 |
||
| |
|заглавие = Экономика и страхование: Энциклопедический словарь |
||
| |
|оригинал = |
||
| |
|ссылка = http://www.insur-info.ru/dictionary/source/src1/ |
||
| |
|викитека = |
||
| |
|ответственный = |
||
| |
|издание = |
||
| |
|место = Москва |
||
| |
|издательство = Церих-ПЭЛ |
||
| |
|год = 1996 |
||
| |
|том = |
||
| |
|страницы = 9 |
||
| |
|столбцы = |
||
| |
|страниц = 528 |
||
| |
|серия = |
||
| |
|isbn = 5-87811-016-4 |
||
| |
|тираж = |
||
| |
|ref = |
||
|archive-date = 2013-06-21 |
|||
|archive-url = https://web.archive.org/web/20130621143740/http://www.insur-info.ru/dictionary/source/src1/ |
|||
}}</ref>. |
|||
== Крупнейшие в мире страховые компании == |
== Крупнейшие в мире страховые компании == |
||
По данным [[:w:en Insurance Information Institute|Insurance Information Institute]]<ref>[http://www2.iii.org/international-insurance-fact-book/world-rankings.html Insurance Information Institute: International Insurance Fact Book 2015: World Rankings]</ref>, крупнейшими в мире по сборам [[страховая премия|страховых премий]] в 2013 году были следующие страховые компании: |
По данным [[:w:en Insurance Information Institute|Insurance Information Institute]]<ref>[http://www2.iii.org/international-insurance-fact-book/world-rankings.html Insurance Information Institute: International Insurance Fact Book 2015: World Rankings]{{Недоступная ссылка}}</ref>, крупнейшими в мире по сборам [[страховая премия|страховых премий]] в 2013 году были следующие страховые компании: |
||
{| class="wikitable" |
{| class="wikitable" |
||
Строка 128: | Строка 131: | ||
Страховые компании в России классифицируются по разным признакам: |
Страховые компании в России классифицируются по разным признакам: |
||
* по степени значимости для экономики и некоторым особенностям организации страхового надзора ([[Системообразующие страховые компании РФ|системообразующие]]<ref>{{cite web |
* по степени значимости для экономики и некоторым особенностям организации страхового надзора ([[Системообразующие страховые компании РФ|системообразующие]]<ref>{{cite web |
||
|url = http://www.insur-info.ru/press/93005 |
|url = http://www.insur-info.ru/press/93005 |
||
|title = На долю группы федеральных страховщиков под спецнадзором приходится свыше 75% от общероссийских сборов |
|title = На долю группы федеральных страховщиков под спецнадзором приходится свыше 75% от общероссийских сборов |
||
|publisher = «Финамаркет» |
|publisher = «Финамаркет» |
||
|date = 2014-01-21 |
|date = 2014-01-21 |
||
|accessdate = 2014-01-28 |
|accessdate = 2014-01-28 |
||
|description = Приказ Банка России о создании выделенного надзора за системообразующими страховщиками был зарегистрирован на этой неделе. В группу таких компаний было включено 20 ведущих страховщиков по показателю страховых сборов |
|description = Приказ Банка России о создании выделенного надзора за системообразующими страховщиками был зарегистрирован на этой неделе. В группу таких компаний было включено 20 ведущих страховщиков по показателю страховых сборов |
||
|archive-date = 2014-02-20 |
|||
|archive-url = https://web.archive.org/web/20140220002608/http://www.insur-info.ru/press/93005/ |
|||
|deadlink = no |
|||
}}</ref> и прочие); |
|||
* по наличию развитой филиальной сети (федеральные страховые компании) или её отсутствие и работа на региональном рынке (региональные); |
* по наличию развитой филиальной сети (федеральные страховые компании) или её отсутствие и работа на региональном рынке (региональные); |
||
* по специализации на каком-то отдельном [[виды страхования|виде страхования]] (специализированные) или наличие диверсифицированного [[страховой портфель|портфеля]] (универсальные); |
* по специализации на каком-то отдельном [[виды страхования|виде страхования]] (специализированные) или наличие диверсифицированного [[страховой портфель|портфеля]] (универсальные); |
||
* организационно-правовая форма ([[ООО]], [[Закрытое акционерное общество|ЗАО]], [[ОАО]]); |
* организационно-правовая форма ([[ООО]], [[Закрытое акционерное общество|ЗАО]], [[ОАО]]); |
||
* по происхождению основных владельцев компании — отечественные или иностранные; |
* по происхождению основных владельцев компании — отечественные или иностранные; |
||
* по предложению услуг широкому кругу клиентов (рыночные) или узкой группе [[страхователь|страхователей]], входящих в одну промышленно-финансовую группу ([[кэптив]]ные). |
* по предложению услуг широкому кругу клиентов (рыночные) или узкой группе [[страхователь|страхователей]], входящих в одну промышленно-финансовую группу ([[кэптив]]ные)<ref>{{Cite web|lang=en|url=https://www.investopedia.com/articles/insurance/082916/business-model-reinsurance-companies.asp|title=The Business Model of Reinsurance Companies|website=Investopedia|access-date=2022-01-27|archive-date=2022-01-27|archive-url=https://web.archive.org/web/20220127143612/https://www.investopedia.com/articles/insurance/082916/business-model-reinsurance-companies.asp|deadlink=no}}</ref>. |
||
По данным ЦБ РФ<ref>{{Cite web|url=http://www.insur-info.ru/register/2019-06/|title=Реестр страховых организаций. (Июнь 2019)|author=|website=|date=|publisher=|accessdate=2019-12-06}}</ref> в [[реестр субъектов страхового дела|едином государственном реестре субъектов страхового дела]] по состоянию на июнь 2019 года были зарегистрированы 185 страховых организаций (182 страховых и 3 перестраховочных компаний) и 12 обществ взаимного страхования. На протяжении 2004—2019 годов число страховых и перестраховочных компаний в [[Россия|Российской Федерации]] неуклонно снижается (с ~1400 до ~200 и с ~30 до 12 соответственно)<ref> |
По данным ЦБ РФ<ref>{{Cite web|url=http://www.insur-info.ru/register/2019-06/|title=Реестр страховых организаций. (Июнь 2019)|author=|website=|date=|publisher=|accessdate=2019-12-06|archive-date=2019-12-06|archive-url=https://web.archive.org/web/20191206085921/http://www.insur-info.ru/register/2019-06/|deadlink=no}}</ref> в [[реестр субъектов страхового дела|едином государственном реестре субъектов страхового дела]] по состоянию на июнь 2019 года были зарегистрированы 185 страховых организаций (182 страховых и 3 перестраховочных компаний) и 12 обществ взаимного страхования. На протяжении 2004—2019 годов число страховых и перестраховочных компаний в [[Россия|Российской Федерации]] неуклонно снижается (с ~1400 до ~200 и с ~30 до 12 соответственно)<ref>{{Cite web |url=http://www.insur-info.ru/statistics/analytics/?unAction=a06 |title=Общее число субъектов страхового дела, включенных в реестр ФССН/ФСФР, на дату публикации реестра |access-date=2014-01-29 |archive-date=2013-09-29 |archive-url=https://web.archive.org/web/20130929040743/http://www.insur-info.ru/statistics/analytics/?unAction=a06 |deadlink=no }}</ref>. |
||
=== Крупнейшие страховые компании России === |
=== Крупнейшие страховые компании России === |
||
По данным [[ЦБ РФ]]<ref>{{Cite web|url=http://www.insur-info.ru/statistics/analytics/?cNum=20&cNumCustom=&period=2018.4&order=un01®ion=0&dir=in&datatype=itog&unAction=a05|title=Крупнейшие страховые компании (по состоянию на 31.12.2018)|author=|website=|date=|publisher=|accessdate=2019-12-06}}</ref>, крупнейшими страховыми компаниями [[Россия|России]] по объёму поступлений (кроме [[Медицинское страхование|ОМС]]) за 2018 год являются: |
По данным [[ЦБ РФ]]<ref>{{Cite web|url=http://www.insur-info.ru/statistics/analytics/?cNum=20&cNumCustom=&period=2018.4&order=un01®ion=0&dir=in&datatype=itog&unAction=a05|title=Крупнейшие страховые компании (по состоянию на 31.12.2018)|author=|website=|date=|publisher=|accessdate=2019-12-06}}</ref>, крупнейшими страховыми компаниями [[Россия|России]] по объёму поступлений (кроме [[Медицинское страхование|ОМС]]) за [[2018 год|2018]] год являются: |
||
{| class="standard" |
{| class="standard" |
||
|+ |
|+ |
||
Строка 217: | Строка 224: | ||
=== Крупнейшие страховые компании Украины === |
=== Крупнейшие страховые компании Украины === |
||
По данным портала Insurance Top<ref> |
По данным портала Insurance Top<ref>{{Cite web |url=http://forinsurer.com/ratings/nonlife/11/12/1 |title=Фориншурер forinsurer.com |access-date=2013-04-22 |archive-date=2012-05-08 |archive-url=https://web.archive.org/web/20120508164409/http://forinsurer.com/ratings/nonlife/11/12/1 |deadlink=no }}</ref>, крупнейшими страховыми компаниями [[Украина|Украины]] по объёму поступлений за 2012 год являлись<ref>{{Cite web|url=https://ingo.ua/ru|title=Страховые компании в Украине|access-date=2022-01-27|archive-date=2022-01-27|archive-url=https://web.archive.org/web/20220127143614/https://ingo.ua/ru|deadlink=no}}</ref>: |
||
{| class="standard" |
{| class="standard" |
||
|+ |
|+ |
||
Строка 280: | Строка 287: | ||
[[Категория:Типы организаций]] |
[[Категория:Типы организаций]] |
||
[[Категория:Страхование]] |
|||
[[Категория:Страховые компании| ]] |
[[Категория:Страховые компании| ]] |
Текущая версия от 22:50, 7 декабря 2023
Страховая компания — исторически определённая общественная форма функционирования страхового фонда, представляет собой обособленную структуру, осуществляющую заключение договоров страхования и их обслуживание[1].
Сфера деятельности страховых компаний — коммерческое страхование, для проведения страхования страховой компании необходима лицензия от органа государственного страхового надзора[2].
Крупнейшие в мире страховые компании
[править | править код]По данным Insurance Information Institute[3], крупнейшими в мире по сборам страховых премий в 2013 году были следующие страховые компании:
№ | Страховая компания | Поступления за 2013 год, млрд $ |
Страна | Специализация — виды страхования |
---|---|---|---|---|
1 | Berkshire Hathaway | 210,82 | США | Имущество / ответственность |
2 | AXA * | 129,25 | Франция | Жизнь / здоровье |
3 | Allianz * | 122,95 | Германия | Имущество / ответственность |
4 | Japan Post Holdings | 118,76 | Япония | Жизнь / здоровье |
5 | Ping An Insurance | 110,31 | Китай | Жизнь / здоровье |
6 | Assicurazioni Generali * | 102,57 | Италия | Жизнь / здоровье |
7 | China Life | 101,27 | Китай | Жизнь / здоровье |
8 | State Farm Insurance Cos | 75,70 | США | Имущество / ответственность |
9 | MetLife * | 69,95 | США | Жизнь / здоровье |
10 | Munich Re Group | 69,43 | Германия | Имущество / ответственность |
- Отнесены Советом по финансовой стабильности к категории системообразующих или системно значимых страховых компаний.
Россия
[править | править код]Законодательство
[править | править код]В России нормативно закреплены понятия субъект страхового дела, страховая организация и страховщик.
Субъекты страхового дела — страховые брокеры, общества взаимного страхования и страховщики.
Страховые организации — страховые компании по страхованию жизни, страховые компании по страхованию иному, чем страхование жизни и перестраховочные компании.
В некоторых нормативных актах РФ понятия «страховая компания» и «страховая организация» отождествляется, при этом одновременно вводится понятие «перестраховочная организация».
- Лицензия на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования, посреднической деятельности в качестве страхового брокера (далее — лицензия) — специальное разрешение на право осуществления страховой деятельности, предоставленное органом страхового надзора субъекту страхового дела.
- Лицензия выдается:
1) страховой организации на осуществление:
- добровольного страхования жизни;
- добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни;
- добровольного имущественного страхования;
- вида страхования, осуществление которого предусмотрено федеральным законом о конкретном виде обязательного страхования;
- перестрахования в случае принятия по договору перестрахования обязательств по страховой выплате;
2) перестраховочной организации на осуществление перестрахования;
3) обществу взаимного страхования на осуществление взаимного страхования в форме добровольного страхования, а в случаях, если в соответствии с федеральным законом о конкретном виде обязательного страхования общество имеет право осуществлять обязательное страхование, в форме обязательного страхования;
4) страховому брокеру на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового жокера.
Страховые компании в России классифицируются по разным признакам:
- по степени значимости для экономики и некоторым особенностям организации страхового надзора (системообразующие[4] и прочие);
- по наличию развитой филиальной сети (федеральные страховые компании) или её отсутствие и работа на региональном рынке (региональные);
- по специализации на каком-то отдельном виде страхования (специализированные) или наличие диверсифицированного портфеля (универсальные);
- организационно-правовая форма (ООО, ЗАО, ОАО);
- по происхождению основных владельцев компании — отечественные или иностранные;
- по предложению услуг широкому кругу клиентов (рыночные) или узкой группе страхователей, входящих в одну промышленно-финансовую группу (кэптивные)[5].
По данным ЦБ РФ[6] в едином государственном реестре субъектов страхового дела по состоянию на июнь 2019 года были зарегистрированы 185 страховых организаций (182 страховых и 3 перестраховочных компаний) и 12 обществ взаимного страхования. На протяжении 2004—2019 годов число страховых и перестраховочных компаний в Российской Федерации неуклонно снижается (с ~1400 до ~200 и с ~30 до 12 соответственно)[7].
Крупнейшие страховые компании России
[править | править код]По данным ЦБ РФ[8], крупнейшими страховыми компаниями России по объёму поступлений (кроме ОМС) за 2018 год являются:
№ | Страховая компания | Город | Поступления за 2018 год, тыс. руб. | Доля рынка, % |
---|---|---|---|---|
1 | Сбербанк страхование жизни | Москва | 181 515 898 | 12,27 % |
2 | СОГАЗ | Москва | 160 525 432 | 10,85 % |
3 | ВТБ Страхование | Москва | 125 108 868 | 8,46 % |
4 | АльфаСтрахование | Москва | 101 480 234 | 6,86 % |
5 | РЕСО-Гарантия | Москва | 91 793 795 | 6,18 % |
6 | Ингосстрах | Москва | 86 471 968 | 5,84 % |
7 | ВСК | Москва | 69 804 988 | 4,72 % |
8 | Росгосстрах | Москва | 60 806 771 | 4,11 % |
9 | АльфаСтрахование-Жизнь | Москва | 56 135 504 | 3,79 % |
10 | Ренессанс Жизнь | Москва | 33 998 495 | 2,30 % |
Украина
[править | править код]Крупнейшие страховые компании Украины
[править | править код]По данным портала Insurance Top[9], крупнейшими страховыми компаниями Украины по объёму поступлений за 2012 год являлись[10]:
№ | Страховая компания | Поступления за 2012 год, тыс. грн. |
---|---|---|
1 | АХА Страхование | 786 919,0 |
2 | АСКА | 678 424,0 |
3 | Уника | 665 767,8 |
4 | Провидна | 633 888,6 |
5 | Креминь | 607 783,0 |
6 | Оранта | 566 050,7 |
7 | Инго Украина | 543 951,1 |
8 | Арсенал Страхование | 503 140,6 |
9 | Альфа Страхование | 462 522,6 |
10 | Украинская Страховая Группа | 450 098,2 |
См. также
[править | править код]Примечания
[править | править код]- ↑ A Brief Overview of the Insurance Sector (англ.). Investopedia. Дата обращения: 27 января 2022. Архивировано 7 сентября 2018 года.
- ↑ Ефимов С.Л. Акционерная страховая компания // Экономика и страхование: Энциклопедический словарь. — Москва: Церих-ПЭЛ, 1996. — С. 9. — 528 с. — ISBN 5-87811-016-4. Архивировано 21 июня 2013 года.
- ↑ Insurance Information Institute: International Insurance Fact Book 2015: World Rankings (недоступная ссылка)
- ↑ На долю группы федеральных страховщиков под спецнадзором приходится свыше 75% от общероссийских сборов . «Финамаркет» (21 января 2014). — Приказ Банка России о создании выделенного надзора за системообразующими страховщиками был зарегистрирован на этой неделе. В группу таких компаний было включено 20 ведущих страховщиков по показателю страховых сборов. Дата обращения: 28 января 2014. Архивировано 20 февраля 2014 года.
- ↑ The Business Model of Reinsurance Companies (англ.). Investopedia. Дата обращения: 27 января 2022. Архивировано 27 января 2022 года.
- ↑ Реестр страховых организаций. (Июнь 2019) . Дата обращения: 6 декабря 2019. Архивировано 6 декабря 2019 года.
- ↑ Общее число субъектов страхового дела, включенных в реестр ФССН/ФСФР, на дату публикации реестра . Дата обращения: 29 января 2014. Архивировано 29 сентября 2013 года.
- ↑ Крупнейшие страховые компании (по состоянию на 31.12.2018) . Дата обращения: 6 декабря 2019.
- ↑ Фориншурер forinsurer.com . Дата обращения: 22 апреля 2013. Архивировано 8 мая 2012 года.
- ↑ Страховые компании в Украине . Дата обращения: 27 января 2022. Архивировано 27 января 2022 года.
Ссылки
[править | править код]- Гражданский кодекс (ГК РФ). Глава 48. Страхование
- Закон об организации страхового дела в Российской Федерации (ФЗ N 4015-1 от 27 ноября 1992 года)
Для улучшения этой статьи желательно:
|