《金融》首選美國REITs、月配或季配型台股ETF

時報資訊

【時報-台北電】ETF具交易便利、分散風險、低成本等多項優點，退休族可透過多元配置、選擇波動較小的ETF，創建長遠穩定的現金流。不過，台新投信總經理葉柱均表示，需留意的是，投資ETF仍存在一些風險，包括追蹤誤差、槓桿風險等。

葉柱均說明，ETF無法完全複製指數的表現，淨值與目標指數有報酬差異，市價與淨值之間存在折溢價風險，需要謹慎投資並避免溢價過高時進場投資。唯有正確的投資心態，才能在投資中達成目標與享受獲利。

至於配息型基金或ETF產品該如何挑選？葉柱均建議，股票型基金可挑選美國REITs基金，因為一旦Fed啟動降息循環，將為REITs迎來大多頭，且在美國法令規定，REITs必須將當年度90％的收益以股利形式分配給股東，故投資美國REITs每年享有穩定的股利收入。

至於ETF方面，葉柱均認為，首選月配型或季配型台股ETF，一來是台股受惠AI的高成長利多，中長多行情可期，外加配息型優勢，讓退休族的理財不再是難事。

近來幾檔人氣高息ETF掛牌後，股價一路低於發行價，但近期隨大盤上漲，已經收復發行價之上。

法人認為，若未來持續高於發行價，每月均可評估配發已實現資本利得，配息能力將更趨穩定。另外ETF為一籃子股票，在風險上較為分散，大幅受退休族青睞。

對於屆臨退休有現金流需求的族群，法人建議，可透過高股息商品布局，但也提醒投資人切勿僅以配息率高低作為唯一考量，除了配息率不等於報酬率外，更重要是投信官網所揭露的「ETF淨值組成」，更能有效看出該ETF的指數投資策略，是否能長期挹注股利所得與資本利得累積成長。(新聞來源 : 工商時報一巫其倫／台北報導)

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