एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ
Scheme ratings:
Launch Date : Aug 1995
Nav as on Jun 27, 2024
₹ 272.641.06 (0.39%)
Riskmeter
1. वर्तमान एनएवी: इसकी Regular योजना के Growth विकल्प के लिए एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ का वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य Jun 21, 2024 रुपये 269.41 है.
2. रिटर्न: अलग-अलग समय अवधि में इसका पिछला रिटर्न है: 25.28% (1yr), 13.56% (3yr), 14.51% (5yr) and 15.72% (since launch). जबकि, समान समय अवधि के लिए श्रेणी रिटर्न हैं: 30.65% (1वर्ष), 15.76% (3वर्ष) और 15.76% (5वर्ष).
3. फंड का आकार: एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ वर्तमान में May 31, 2024 के अनुसार 68372.47 करोड़ रुपये के प्रबंधन के तहत संपत्ति रखता है.
4. व्यय अनुपात: Jun 17, 2024 के अनुसार Regular योजना के लिए फंड का व्यय अनुपात 1.41% है.
5. न्यूनतम निवेश: आवश्यक न्यूनतम निवेश रुपये 1000 है और न्यूनतम अतिरिक्त निवेश रुपये 1000 है. न्यूनतम एसआईपी निवेश 500 है.
रिटर्न
| Investment period | Fund return % | Category Avg return% | कैटेगरी में रैंक | सिप का रिटर्न |
|---|---|---|---|---|
| 1 महीना | 3.73 | 4.42 | 33 | 3.73 |
| 3 महीने | 8.76 | 10.62 | 37 | 8.76 |
| 6 महीने | 13.24 | 15.10 | 28 | 13.24 |
| 1 साल | 27.03 | 32.58 | 33 | 27.03 |
| 3 साल | 13.66 | 15.92 | 33 | 46.84 |
| 5 साल | 14.59 | 15.89 | 22 | 97.59 |
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1. एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ ओपन-एंडेड हाइब्रिड एग्रेसिव हायब्रिड योजना है जो एसबीआई म्युचुअल फंड की है.
2. फंड को Dec 31, 1995 पर लॉन्च किया गया था.
निवेश उद्देश्य और बेंचमार्क
1. फंड का निवेश उद्देश्य यह है कि The scheme seeks to provide investors long-term capital appreciation along with the liquidity of an open-ended scheme by investing in a mix of debt and equity. The scheme will invest in a diversified portfolio of equities of high growth companies and balance the risk through investing the rest in fixed income securities.
2. यह CRISIL Hybrid 35+65 Aggressive Index के समक्ष बेंचमार्क है.
संपत्ति आवंटन और पोर्टफोलियो संरचना
1. फंड के परिसंपत्ति आवंटन में इक्विटी में लगभग 73.31%, ऋण में 21.71% और नकद और नकद समकक्षों में 2.5% शामिल हैं.
2. जबकि शीर्ष 10 इक्विटी होल्डिंग संपत्ति का लगभग 45.01% है, शीर्ष 3 क्षेत्रों में संपत्ति का लगभग 39.21% है.
3. फंड बड़े पैमाने पर निवेश की एक Growth उन्मुख शैली का पालन करता है और बाजार पूंजीकरण में निवेश करता है - विशाल और बड़ी कैप कंपनियों में लगभग 0.0%, मिड कैप में 0.0% और छोटी कैप कंपनियों में 0.0%.
4. ऋण प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो आवंटन में मुख्य रूप से 2 प्रकार के जोखिम होते हैं: ब्याज दर जोखिम और ऋण जोखिम. जबकि ब्याज दर में उतार-चढ़ाव फंड की अवधि से संचालित होते हैं, ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता एक फंड की भारित औसत क्रेडिट रेटिंग पर आधारित होती है. आम तौर पर, उच्च क्रेडिट गुणवत्ता वाले फंडों में AA- और उच्च रेटेड प्रतिभूतियों की भारित औसत क्रेडिट रेटिंग होगी, मध्यम क्रेडिट गुणवत्ता वाले फंडों में A- से BBB- के बीच की क्रेडिट रेटिंग वाली प्रतिभूतियाँ होंगी और कम क्रेडिट गुणवत्ता वाले फंड्स प्रतिभूतियों को धारण करेंगे BBB- से कम की औसत क्रेडिट रेटिंग. क्रेडिट रेटिंग एक गुणात्मक उपकरण है जो मूल रूप से किसी कंपनी की साख और वित्तीय सुदृढ़ता का आकलन करता है और संबंधित व्यवसाय इकाई की डिफ़ॉल्ट दर और सॉल्वेंसी सहित कई कारकों को ध्यान में रखता है.
कर संबंधी निष्कर्ष
हाइब्रिड फंड जो आमतौर पर इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में 65% या अधिक निवेश करते हैं, उन पर इक्विटी फंड की तरह कर लगाया जाएगा और जो इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में 65% से कम निवेश करते हैं, उन पर डेट फंड की तरह कर लगाया जाएगा. आम तौर पर, कर संबंधी निष्कर्ष पिछले 12 महीनों के औसत परिसंपत्ति आवंटन पर आधारित होते हैं जहां फंड ने निवेश किया है. हालांकि, चूंकि बाजार गतिशील है और मौजूदा बाजार और आर्थिक स्थितियों के आधार पर इक्विटी के लिए परिसंपत्ति आवंटन बढ़ या घट सकता है. इसलिए, दिए गए फंड का कर उपचार तदनुसार अलग-अलग होगा और इसके परिसंपत्ति आवंटन द्वारा निर्धारित किया जाएगा. नीचे इक्विटी के साथ-साथ ऋण पक्ष से कर संबंधी निष्कर्ष हैं:
इक्विटी पक्ष:
1. यदि निवेश के 1 वर्ष के भीतर इकाइयों को भुनाया जाता है तो लाभ पर 15% (शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स - एसटीसीजी) की दर से कर लगाया जाता है.
2. निवेश के 1 वर्ष के बाद भुनाई गई इकाइयों के लिए, रुपये तक का लाभ. एक वित्तीय वर्ष में उन इकाइयों से अर्जित 1 लाख को कर से छूट दी जाएगी.
3. रुपये से अधिक का लाभ. 1 लाख पर 10% (दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर - LTCG) की दर से कर लगाया जाएगा.
ऋण पक्ष:
1. अगर यूनिट्स को निवेश के 3 साल के भीतर भुनाया जाता है, तो लाभ की पूरी राशि निवेशक की आय में जुड़ जाएगी और उस पर लागू स्लैब दर के अनुसार कर लगाया जाएगा.
2. 3 साल के निवेश के बाद भुनाई गई इकाइयों के लिए, लाभ पर 20% पोस्ट इंडेक्सेशन लाभ की दर से कर लगाया जाएगा. इंडेक्सेशन खरीद मूल्य में मुद्रास्फीति के हिसाब के बाद पुनर्गणना करने की एक प्रक्रिया है. इंडेक्सेशन का लाभ किसी के पूंजीगत लाभ को कम करने में निहित है जो कर योग्य आय को कम करता है और इस तरह उस पर कर कम करता है.
लाभांश आय पर कर:
1. डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स के लिए, इस फंड से मिलने वाली डिविडेंड आय को निवेशक की आय में जोड़ा जाएगा और उस पर उसके संबंधित टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाएगा.
2. साथ ही, एक वित्तीय वर्ष में 5,000 रुपये से अधिक की लाभांश आय के लिए; फंड हाउस ऐसी आय पर 10% का टीडीएस काटेगा.
Frequently Asked Questions (FAQs)
- Q: क्या एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ में निवेश करना सुरक्षित है?A: जोखिम श्रेणी की गणना करने के लिए सेबी के नवीनतम दिशा-निर्देशों के अनुसार, एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ में निवेश Very High जोखिम श्रेणी के अंतर्गत आता है.
- Q: एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ की श्रेणी क्या है?A: एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ धन की हाइब्रिड : एग्रेसिव हायब्रिड श्रेणी से संबंधित है.
- Q: मुझे कब तक एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ में निवेश करना चाहिए?A: एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ में निवेश करने के लिए सुझाई गई निवेश अवधि >3 years है. सुझाई गई यह निवेश अवधि फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक न्यूनतम समय है ताकि इसके नकारात्मक जोखिम को कम किया जा सके और यह सुनिश्चित किया जा सके कि रिटर्न अधिक अनुमानित हो.
- Q: एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ का प्रबंधन कौन करता है?A: एस बी आई मैग्नम बॅलेन्स्ड फंड-ग्रोथ Rama Iyer Srinivasan ( Since Jan 13, 2012) , Rajeev Radhakrishnan ( Since Nov 01, 2023) , Rama Iyer Srinivasan ( Since Dec 01, 2023) and Mansi Sajeja ( Since Dec 01, 2023) द्वारा प्रबंधित किया जाता है.