Spécial placements : miser sur le risque
LE PARISIEN MAGAZINE. Beaucoup plus dangereux, ces placements « adrénaline » peuvent offrir un rendement considérable.
Notre expert : Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants à l'Autorité des marchés financiers.
Les épargnants désireux de réaliser très rapidement de grosses plus-values pourront se tourner vers les marchés financiers les plus risqués. A condition d'avoir le cœur bien accroché et d'être préparés à tout perdre. Autrefois, les banques réservaient à leurs clients fortunés les fonds les plus performants et pointus, mais présentant un risque considérable. Ces derniers étaient investis dans un secteur de niche – très petites entreprises en difficulté, pays asiatiques en développement, high-tech… – et offraient parfois des rendements stratosphériques, jusqu'à 20 % par mois. Mais la crise de 2008, au cours de laquelle la Bourse a dévissé de 50 % en quelques semaines, a tout balayé. « Depuis, tous les intervenants offrent des placements calibrés en termes de risque », explique Alain Pitous, directeur général de Talence Gestion. Difficile donc de trouver un produit miracle qui fera votre fortune tout en conservant une certaine liquidité. Si vous réalisez un investissement en direct dans un pays exotique, il cumulera les risques : de solvabilité (l'entreprise fait faillite), de marché (la Bourse locale se retourne), de change (la monnaie locale décroche face à l'euro, ce qui annihile votre gain en devises) et de liquidité (le pays met en place un contrôle des changes qui vous empêche de récupérer votre argent…). « Aujourd'hui, il existe des placements traditionnels quasiment aussi rentables que ces "placements adrénaline", ils sont à privilégier, car leur niveau de risque est moindre », souligne Alain Pitous.
Start-up ou secteurs de niche
Pour appâter le chaland, des plateformes d'investissement sur le Forex, le marché international des changes, où sont achetées et vendues des devises 24 heures sur 24, promettent, à grand renfort de publicité, des gains colossaux. « Beaucoup jouent sur le mythe du trader qui gagne de l'argent vite et facilement, or le trading est un métier, qui nécessite des études poussées et d'excellentes connaissances financières », met en garde Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants à l'Autorité des marchés financiers (AMF). Le Forex est un marché non réglementé et non centralisé. « L'AMF a fait plusieurs mises en garde, ce n'est pas un marché pour les particuliers, pas plus que celui des options binaires qui sont des placements financiers bien trop risqués », ajoute Claire Castanet.
Si vous êtes malgré tout à la recherche de la pépite, la solution – très risquée – est d'acheter en direct des actions de PME cotées dans des secteurs de niche, ou de devenir business angel (investisseur) et de financer des start-up. « Les entreprises en devenir peuvent offrir un retour sur investissement considérable sur deux ou trois ans », signale Alain Pitous. Attention aux montagnes russes, car dans la biotechnologie, par exemple, certains cours ont chuté de 30 % en un mois, voire de 80 % en une semaine, tandis que d'autres progressaient de… 300 % en deux ans. Avant d'opter pour ce type de placement, ne perdez pas de vue que vous pouvez y perdre votre capital en peu de temps.
