Compare e escolha os melhores fundos

No mercado, há milhares de fundos, o que dificulta a escolha. Eleger o melhor para rentabilizar o portefólio requer tempo e a análise de vários parâmetros, como risco, composição da carteira e alocação de ativos, TER (comissão anual), rentabilidades, etc.

Com o objetivo de facilitar a tarefa aos investidores, a DECO PROteste Investe disponibiliza uma ferramenta que permite não só aceder a mais de 5000 fundos e ETF, mas também compará-los.

São várias as vantagens deste comparador. Poupa tempo na pesquisa, beneficia de informação detalhada sempre atualizada e, mais importante, grande parte dos fundos têm a nossa avaliação (de 0 a 100, ou seja, de fraco a excelente), que assenta em cinco critérios: rentabilidade a cinco anos, consistência, risco, custos e alinhamento com o mercado onde investem, o que permite uma comparação com os seus pares. Desta forma, pode tomar decisões de investimento mais assertivas, de acordo com os seus objetivos.

Siga estes 6 passos para uma utilização mais otimizada da ferramenta:

Pesquisar

O comparador tem 5748 fundos e ETF, seguidos pelos especialistas da DECO PROteste Investe. Pode procurar cada um pelo nome ou ISIN, um código universal composto por 12 carateres e algarismos, em que os dois primeiros identificam o código do país, os nove seguintes são o código da Central de Valores Mobiliários, e os três últimos carateres alfanuméricos se referem a cada emissão ou série. Se precisar de mais informações sobre um fundo, contacte-nos através do número 21 841 87 89.

Filtrar 

Para facilitar a pesquisa, pode selecionar um ou mais filtros: estratégia que pretende (carteira defensiva, dinâmica ou equilibrada, multiativos, por regiões ou setores); avaliação da categoria de acordo com a recomendação dos nossos especialistas; critérios SFDR ou ESG; categoria do fundo (ações, obrigações, etc.); definição do risco (de 1 a 7, do mais baixo ao mais alto); política de rendimentos (se capitaliza ou distribui rendimentos); o tipo (ETF ou fundo); entidade comercializadora, caso queira ver a oferta disponibilizada pelo seu banco; e sociedade gestora.

Ordenar 

Pode ainda ordenar a procura de acordo com a avaliação do fundo na categoria, o nome, a rentabilidade a 5 anos (anual) ou o TER (total expense ratio), ou seja, o custo anual total de um determinado fundo (comissão de gestão, etc.).

Selecionar 

Para comparar, pode selecionar três fundos de cada vez. Além de um gráfico com a evolução da cotação (ou valor da unidade de participação), visualizará, lado a lado, uma ficha descritiva de cada um dos produtos. Inclui a identificação (ISIN, cotação, categoria, gestora, TER, etc.), a rentabilidade de 1 mês a 10 anos, bem como as medidas de risco (volatilidade e tracking record) e outros indicadores de desempenho (alfa, rácio de Sharpe, de Treynor e de informação), para quem quiser esmiuçar mais a performance do fundo.

Ficha detalhada

Cada produto tem uma ficha sucinta, com o nome, o ISIN, a categoria, a rentabilidade a 5 anos, o TER e a recomendação, mas se clicar no nome do fundo, terá acesso a mais informação detalhada. É o caso da composição e dos principais títulos da carteira, da moeda, do peso dos setores e dos países. Há ainda outros indicadores de desempenho e as rentabilidades calculadas em euros. Nesta mesma página, há um botão para saber onde pode subscrever o fundo ou comprar o ETF.

Alertas e carteira 

Para não perder pitada ou acompanhar os fundos ou ETF do seu interesse, pode definir um alerta de forma a receber uma notificação sempre que há uma alteração da avaliação. Pode ainda adicionar o produto à sua carteira, uma ferramenta que permite visualizar e acompanhar a evolução de todos os ativos do seu portefólio em tempo real.